近日

开发区·铁山区公安分局

通过一条受害人打款的银行卡线索

深入研判、缜密侦查

顺藤摸瓜、追踪溯源

打掉了一个盘踞在黄石地区

专门从事“取现洗钱”活动的犯罪团伙

斩断一涉诈黑灰产业链条

抓获犯罪嫌疑人18人

现场扣押银行卡50余张，手机20余部

查明涉案资金流水3000余万元

3月20日

开发区·铁山区公安分局对外通报

该团伙18人已被依法刑事拘留

顺藤摸瓜 “小线索”牵出“大团伙”

2022年12月29日，辖区某企业高管潘先生接到一个电话，对方自称是京东客服，声称潘先生的征信有问题，影响后期贷款。为了能消除不良记录，潘先生在对方的要求下分3次缴纳了100万余元的保证金。当对方要求潘先生再次转账时，他才意识到自己遭遇了电信网络诈骗，遂赶忙报警求助。

因该案件涉及金额巨大，且作案手法典型，分局党委高度重视，迅速抽调刑侦大队精兵强将，形成了以分局党委委员、副局长刘晓峰为组长，刑侦大队大队长王东为副组长的专案组快速侦破案件。

一起电信诈骗的背后，涉案账户往往多达几十个甚至上百个，且涉案资金错综复杂，第一时间被犯罪团伙转移。为此，办案民警以受害人转入的100万余元资金账户作为切入口，查明潘某的100万余元分别流入了李某（男、20岁、河南人）、崔某（男、20岁河南人）、张某（男、40岁、安徽人）的银行账户后，一方面组织警力前往安徽、江苏等地将三人抓获归案；另一方面积极与时间赛跑，连续几天几夜对与该账户有往来的170余张银行卡的资金流水进行分析研判。

民警抓获张某

果不其然，循着李某、崔某、张某三人的银行流水进行深挖，民警发现受害人被骗的100万余元资金在被快速转入一张张银行卡，进行三四次分流后最终被取现，且取现地点就在大冶城区的各个银行网点。据此，民警猜测这极有可能是一个盘踞在黄石本土专门从事“取现洗钱”活动的犯罪团伙。

经暗中走访、分析研判，办案民警发现这是一个组织严密，分工细致的涉案人员较多的犯罪团伙。在每一次开始取款行动时，团伙都有专人专车接送，并且在取款的过程中，有专人在银行门口四处放风并“监督”取款人。完成取现后，他们又乘坐专车离开。

“他们取现之后又去了哪里？会不会下一个接头的就是我们要找的‘操盘手’？”在对该案研判时，办案民警王炫大胆猜测。于是，民警们又继而紧盯取款人的车队开展追踪调查，力争将该涉诈黑灰产业链条悉数斩断。

经过一段时间的深挖侦查，办案民警发现该车队人员在每次取现完毕后，都会将现金送往阳新县某小区内。果不其然，在经历10余个日日夜夜的蹲守之后，民警发现车队人员在每次取现后都将现金交给王某（男、33岁、阳新人），再由王某安排自己的亲信好友将现金存入指定的银行卡中，以此完成整个作案过程。故而，民警判定王某就是该团伙的“操盘手。”

步步为营 洗钱团伙被一网打尽

随着王某进入警方视线，民警已逐渐摸清了该犯罪团伙的作案流程。但根据办案经验，民警判定仅凭王某一人很难完成整个团队的运作，一定还会有人与他打配合。于是，民警继而对王某的人际关系进行深挖，发现其在每次行动前，都会与深圳一家企业的财物会计龚某（女、30岁、恩施人）频繁联系，进行购买USDT币。由此，民警判定龚某也是该团伙的核心人物。

为确保将该犯罪团伙一网打尽，在行动之前，专案组多次召开碰头会，针对不同情形，研究制定了多套抓捕方案，以确保抓捕行动万无一失。

“我们多跑跑就是为了在收网的那一天，不放过一个漏网之鱼！”在抓捕行动开始的前几天，恰逢连降几天大雨，但办案民警并未就此止步不前，而是多次冒雨前往大冶、阳新等地开展走访，只为准确掌握团伙成员的准确位置。

眼看抓捕时机成熟，3月2日一大早，专案组分成了6个抓捕小组，一组办案民警先行前往恩施抓捕龚某，其余5组抓捕小组在队待命。

“龚某已落网，其余5组开始行动！”3月3日中午，从恩施传来战报后，大队长王东一声令下，抓捕小组悉数出动，分赴大冶、阳新等地将包括该团伙“操盘手”王某在内的8名主要成员全部抓获，现场查获现金24万余元，涉案银行卡30余张。

民警查获银行卡、手机等物品

初战告捷，在将团伙组织者、卡中介、车手等成员抓获之后，办案民警又乘胜追击，奔赴大冶、阳新等地，将团伙剩余的7名“卡农”抓获归案，现场查获银行卡若干。

铤而走险 贪图快钱组建团队终落法网

经办案民警连夜突击审讯，该团伙成员对犯罪事实供认不讳。

民警对王某进行审讯

原来，在2022年上半年，王某便开始从事电信网络诈骗违法犯罪活动，但当时仅处于出借、出售银行卡的“卡农”这一中间环节。在熟悉整个电信网络诈骗流程后，王某觉得自己所处的“卡农”这一环节收益微薄，而且面临公安机关打击的风险很大，遂萌生了自己组团的念头。

2022年10月份，不甘于此的王某与女朋友龚某一合计，便开始拉拢身边的亲朋好友组团组建了一个“取现洗钱团伙”，而他自己也“升级”成为团伙的“操盘手”，负责对接多个境外平台承接“洗钱”业务，龚某则利用工作中积累的地下钱庄资源提供大量虚拟币作为交易保证金，为王某实施电信网络洗钱做好铺垫。

经查，在每一次接单后，王某便安排其亲朋好友组成的车队，开车去接送事先联系好的卡中介，再由卡中介带着“卡农”与车队碰头后，驱车赶往大冶城区各银行网点取现，期间车队的人员在银行附近“盯梢”。

在完成取现之后，车队的负责人将“好处费”给到卡中介和“卡农”，便驱车赶往阳新将现金交给王某，而后王某再安排自己的亲信将现金存入指定的银行卡中购买虚拟币，从而为下次接单做好准备，以此完成整个作案循环过程。

“我实在是没想到你们办案能挖这么深，这么快就查到我了......”在种种证据面前，王某仍不敢相信自己这么快就落入法网，不停地掩面哭泣，对自己的所作所为后悔不已，但人生没有重来路，等待他的将是法律的严惩。

目前，该团伙18名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪或涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

稿件来源：开发区·铁山区公安